• 揭秘钱宝网-500亿流水2亿用户 骗局为何突然倒塌-
  • 发布时间:2017-12-29 12:44 | 来源:滨海新闻网 | 浏览:149 次
  • 揭秘钱宝网:500亿流水2亿用户 骗局为何突然倒塌?

      原标题:钱宝网张小雷自首!500亿流水、2亿用户,“惊天骗局”为何突然倒塌?

      主打微商模式的理财平台钱宝网被调查。这个出事之前很多人没听过的投资平台,在华东地区,却有着近两亿的用户。

      12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”发布公告称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪于昨日(26日)向当地警方投案自首,警方正在开展调查。目前,钱宝网网站已无法打开。

    “平安南京”微博截图

      据官网介绍,截至今年8月底,钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市,用户注册量已超过2亿。根据钱宝网官方公布的数据,其交易金额已经超过了500亿。

      用户:不可能!这么大的公司怎么会说倒就倒?

      此消息一出,迅速引发大量关注,对于钱宝网2亿的用户来说,张小雷的自首行为无疑是致命的。

      事发突然,不少人表示不相信这是真的,甚至化身柯南,寻找蛛丝马迹证明这条发布是假的。

      最后“平安南京”不得不再次发文确认身份。即使发现官网无法正常打开,很多自称“宝粉”的用户依然不死心。

      10万本金月赚4000,逆天收益从何而来?

      2012年,钱宝网在南京创立,它的模式很简单:用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取观看广告、填写问卷等任务。 接任务必须缴纳一定的保证金,金额的多少与最终领取的奖励相挂钩。

      按照钱宝网资料内相关案例,如果用户缴纳10 万元的保证金,并保证每日完成一定量的看广告任务,每月可获最低 4000 元、最高过万元的收益。

      但是用户不能随时提现。任务需要几天甚至上百天才能完成,用户需要保证在此期间不取出保证金,任务完成后第二天,本金和奖励将一并发送至用户的账户。而如果中途取消任务,大概有一半的奖励会被扣除。

      令人惊叹的是这种最基础的看广告任务的收益,基本都在月息 2 分左右,加上每日签到会再给万分之五的收益,钱宝网给用户的综合收益高达每月3分5厘,年化收益为 42%,若是算上复利则超过 50%。

      这不禁让人好奇,能提供如此高的投资回报,钱宝网究竟是做什么的?

      根据官网介绍,钱宝网独创4C闭环商业生态体系模型,率先提出“注意力经济”营销理念,是国内首家成功实现跨行业融合的信息化服务集团公司。在经营模式上,钱宝网会根据投资者缴纳的保证金、完成的推广任务量以及期限,给出不同的收益。据官网公布的数据,钱宝网更是有着惊人的“投资版图”:截至今年 8 月底,钱宝网已经投资 30 多家公司、遍布全国 10 余省市的规模。

      2015 年初,钱宝发布 3.0APP,在优化任务系统的基础上,植入了社交、购物、分享等功能,全面转型微商平台。

      但这些业务还是很难支撑钱宝网超40%的高额投资回报。为了能吸引更多的新用户注资,钱宝网不断扩大自己的业务范畴,包括但不限于:葡萄酒生意;14 年宣称进军房地产界;以及赞助职业足球队进入体育产业;收购破产的乐视游戏进军游戏界等等。

      “传奇老大”张小雷

      与钱宝网逆天的收益相比,其创始人张小雷同样传奇。

      就在张小雷自首当天,钱宝网微信还推送了张小雷录制的跨年视频,第二天官方微博也更新了相关促销推广活动。

      作为钱宝网的实际控制人,张小雷的故事颇为悠长。他曾因泛美亚公司“海外输送足球学员”诈骗事件入狱,也担任新三板挂牌公司实际控制人时涉嫌非法发行证券,并在今年9月收购了乐视游戏。

      “新三板第一奇人”

      根据天眼查资料显示,张小雷是72家公司的法人,其担任股东的公司有54家。其中,有近20家企业已注销或被吊销;其投资的企业有47家。

      除了名下的多家公司,张小雷更是被称为“新三板第一奇人”。据公开资料,张小雷已经买下四家新三板公司,曾称“想买1000个壳,要救赎整个新三板。”

      公开信息显示,2015年12月,张小雷在新三板买了4个壳,分别是汇能科技、雅格股份、泡宝网、弘祥隆,费用分别为750万、1148万、600万与2000万。

      其中一家由其控股的新三板公司??泡宝网,不久前发布公告称于12月22日终止挂牌。至于具体原因,泡宝网在《关于申请公司股票在全国中小企业股份转让系统终止挂牌的公告》中表示,是为了配合公司业务发展及长期战略规划调整。

      足球圈资深爱好者

      对于足球圈来说,张小雷可谓是老熟人了:他曾是前国足主帅米卢的经纪人,钱宝网还赞助了两支球队。

      而十多年前牵扯张小雷入狱的“泛美亚事件”同样与足球有关。

      根据工商资料,成都钱宝足球俱乐部由江苏钱旺智能系统有限公司持有99%的股权,后者则由张小雷持有73%的股权。

      成都钱宝足球俱乐部的官网则显示,该俱乐部前身为南京钱宝足球俱乐部,于2013年下半年筹备成立,俱乐部投资方为江苏钱旺信息产业控股集团。在2014年和2015年的中国足球协会乙级联赛中,钱宝足球俱乐部取得了第6名和第4名的成绩。2016年,俱乐部从南京搬迁到了成都。

      同时,钱宝还和西甲球队有合作。

      2014年8月,皇家社会官网宣布,钱宝网将成为球队2014-15赛季的胸前广告赞助商,虽然双方当时只签订了一年合同,但合同结束后,钱宝网拥有优先续约的权利。如今,这项合作仍在进行中。本赛季的西甲联赛,皇家社会的胸前广告依旧是钱宝,而且钱宝网也是西甲皇家社会新赛季的主赞助商。

      百亿骗局为何突然崩盘?

      媒体和业内对钱宝网涉嫌诈骗的指责从来没断过。此前钱宝网被质疑涉嫌集资诈骗,面对跑路传闻,张小雷曾在直播中悬赏10万,人肉发布“钱宝跑路”消息的网友。

      钱宝网业务模式和高收益存在的风险早已引发业内关注,去年3月,媒体就曾做出相关报道。在今年8月有消息称,钱宝网上海总部已经搬空,投资人也发现钱宝App已无法提现。

      而诸多业内人士也表达了同样的质疑。

      一位网贷资深分析人士指出,钱宝网是一家吸收用户保证金,以做任务、微商和股权类项目等名义,提供高额回报的公司,年收益率一般在40%以上,其模式与P2P网络借贷等都不同。目前看,平台可能涉嫌“庞氏骗局”以及非法发行证券等行为。

      苏宁金融研究院高级研究员薛洪言表示,钱宝网的模式存在很大的隐患,平台自我定位为“微商”平台,用户通过做任务赚钱,但实际上赚钱多少并非多劳多得,而是与投入的总资产成正比,总资产越高,做同样的任务,赚的钱也就越高。而一旦佣金收入与总资产成正比,就带有“赚取资本收益”的意味了,所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。

      募集资金的业务本质加上超高的收益率,外界的质疑声几乎都指向了“庞氏骗局”模式。

      但张小雷清楚,这场盛宴终有崩塌的一天。他为自己想了一个合理合法的完美出路。在 2016 年末钱宝网正式推出了股权投资项目?? “QBII”,此项目的年化利率高达50%左右。

      虽然钱宝网宣称其项目为分销,但根据其公布的合同范本,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。

      张小雷则拿这些用户股权投资去购买自己名下 40 多家子公司的股票,但是这些子公司大部分只是一个壳公司,并不能真正盈利。作为股东的投资者只享有分红,并没有退还股票赎回本金的权利,股票只能变卖给下一家。

      也就是说,即使钱宝网不能按时还款,也可以不用承担法律责任,因为 QBII 意向书是股权投资协议。这样一来,钱宝网的投资者相当于只得到了一些空头股票,而张小雷则拿到了这些没有偿还义务的资金,进而填补钱宝网本身的漏洞以及为自己“解套”。

      钱宝网的问题早已是积重难返,而年末一般又是问题平台跑路的高发期,或许就是张小雷选择在此时摊牌的原因。

      外界的质疑声从未间断,虽然部分用户仍然不肯“醒来”,但大多数投资者其实早就了然其中的“套路”,但人人却都觉得自己不会是最后那一个“接盘侠”。

      “运气好”的人已经从中获取暴利并且全身而退;也有人输得血本无归、倾家荡产,与其说他们输在了“运气”,不如说输在了贪婪。

      文章综合整理自:北京商报,懒熊体育、每日经济新闻、澎湃新闻、砍柴网、互联网金融新闻中心、今日话题等

  • 相关内容